11 gia đình có nguy cơ mất nhà vì cả tin

Đơn bà Nga phản ánh: Cuối năm 2007, vợ chồng bà Nga quen biết vợ chồng Nguyễn Thị Thanh Mai (SN 1980) và Nguyễn Văn Phú (SN 1968) cùng trú tại số nhà 30, đường Nguyễn Thị Lưu, phường Suối Hoa, T.P Bắc Ninh. Sau đó hai bên có qua lại làm ăn với nhau. Tháng 9-2008, Công ty TNHH du lịch và thương mại Bình Nga (Cty Bình Nga) do bà Nga đứng tên là Giám đốc đã nhờ Mai tìm kiếm ngân hàng để vay vốn. Lúc đó, Mai tự giới thiệu là có quan hệ với Ngân hàng Thương mại CP Nam Việt - Chi nhánh Hà Nội (NAVIBANK Hà Nội), Cty Bình Nga cần vốn vay thì Mai sẽ giúp và trả phần trăm hoa hồng cho Mai. Bà Nga đồng ý và nhờ Mai làm mọi thủ tục hồ sơ để Cty Bình Nga vay được tiền tại NAVIBANK Hà Nội.

Ngày 23-9-2008, Cty Bình Nga được NAVIBANK Hà Nội ký Hợp đồng tín dụng cho vay 8 tỷ đồng. Tài sản thế chấp cho khoản vay là 11 nhà và đất (sổ đỏ) của bên thứ 3 do vợ chồng bà Nga mượn của người thân, bạn bè để thế chấp vay vốn.

Khi NAVIBANK Hà Nội hoàn tất thủ tục và giải ngân cho Cty Bình Nga, thì Mai đã yêu cầu bà Nga ký ủy nhiệm chi chuyển toàn bộ số tiền 8 tỷ đồng vào tài khoản của Xí nghiệp giấy Anh Phú do chồng Mai là Nguyễn Văn Phú làm Giám đốc để vợ chồng Mai mượn tạm, đáo hạn cho 2 khoản vay trung hạn và ngắn hạn của Xí nghiệp giấy Anh Phú đã vay tại NAVIBANK Hà Nội trước đó, sau đó Mai sẽ rút ra trả cho Cty Bình Nga.

Tuy nhiên, Mai đã không thực hiện như đã hứa, mà sau khi NAVIBANK Hà Nội chuyển số tiền 8 tỷ đồng vào tài khoản của Xí nghiệp giấy Anh Phú, Mai chỉ trả cho bà Nga số tiền 550 triệu đồng. Số tiền còn lại Mai đã lập 2 phiếu thanh toán khống (chưa viết số tiền), yêu cầu bà Nga ký để đối trừ các khoản nợ bà Nga vay lãi ngày của Mai trước đó.

Bà Nga cho biết, số tiền nợ cá nhân giữa bà với Mai chỉ khoảng 1 tỷ đồng, nhưng khi làm thủ tục vay vốn, vợ chồng Mai lừa gạt lập ra những giấy vay nợ tiền (số tiền hơn 5 tỷ đồng) kẹp lẫn vào hồ sơ đề nghị vay vốn ngân hàng để vợ chồng bà Nga ký. "Do ký nhiều giấy tờ trong hồ sơ vay vốn, vợ chồng tôi không kịp phát hiện. Đến khi sự việc vỡ lở thì chuyện đã rồi..." - bà Nga nói trong uất nghẹn.

Vẫn theo bà Nga, qua sự việc bà mới tìm hiểu và phát hiện tổng dư nợ của Xí nghiệp giấy Anh Phú vay tại NAVIBANK Hà Nội đến ngày 23-9-2009, lên tới hơn 35 tỷ đồng (bao gồm cả gốc lẫn lãi của 2 khoản vay trung hạn và ngắn của số tiền 24,6 tỷ đồng). Và để thu được số tiền cả gốc lẫn lãi, NAVIBANK Hà Nội giao cho Trần Tuấn Linh - Trưởng phòng Quan hệ khách hàng có trách nhiệm đôn đốc, thu hồi khoản nợ quá hạn của Xí nghiệp giấy Anh Phú.

Bà Nga cho rằng, chính từ khi được giao thu hồi khoản nợ, Trần Tuấn Linh đã cấu kết với Nguyễn Thị Thanh Mai và Nguyễn Văn Phú làm thủ tục hồ sơ cho Cty Bình Nga vay dễ dàng 8 tỷ đồng tại NAVIBANK Hà Nội, sau đó, Mai tìm mọi cách để... chiếm đoạt.

Ngày 6-6-2009, ông Lâm Trọng Hậu - Phó TGĐ NAVIBANK kiêm Giám đốc chi nhánh Hà Nội đã làm đơn gửi Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Bắc Ninh tố cáo vợ chồng Nguyễn Thị Thanh Mai và Nguyễn Văn Phú lừa đảo chiếm đoạt số tiền 24,6 tỷ đồng của NAVIBANK Hà Nội, từ một khoản vay tháng 4-2008. Cơ quan Cảnh sát điều tra (PC46) Công an tỉnh Bắc Ninh sau đó đã vào cuộc điều tra, xác minh.

Hậu quả 11 gia đình đang đứng trước nguy cơ bị cưỡng chế tài sản, không còn chỗ ở vì ngày 7-6-2018, Cục THA dân sự tỉnh Bắc Ninh đã ra thông báo về việc thi hành án theo bản án của tòa tuyên. Trong khi đó, Nguyễn Thị Thanh Mai, Nguyễn Văn Phú thì ung dung ra khỏi trại tạm giam.

NGUYỄN THÀNH ĐỨC