Tuyên án 16 năm tù cho cán bộ ngân hàng lừa đảo chiếm đoạt tài sản hơn 32 tỷ đồng

Bị cáo Nguyễn Văn Vinh chấp hành án phạt 16 năm tù

Do đầu tư tiền điện tử thua lỗ, dẫn đến vay mượn tiền của nhiều người, sau đó mất khả năng chi trả nên Nguyễn Văn Vinh đã lợi dụng quá trình hỗ trợ khách hàng cá nhân vay vốn tại ngân hàng MB - Chi nhánh Gia Lai để tự lập hồ sơ dựa trên thông tin của khách hàng, đưa ra thông tin gian dối để lừa khách hàng ký hồ sơ vay hoặc tạo khoản vay qua app MBbank trên điện thoại của khách hàng để giải ngân chiếm đoạt số tiền còn lại trong hạn mức cho vay của khách hàng.

Ngày 27/5, tại Trạm tạm giam Quân đoàn 34, Tòa án quân sự Quân khu 5 mở phiên tòa xét xử sơ thẩm vụ án Nguyễn Văn Vinh (sinh năm 1991, ở phường Phù Đổng, thành phố Pleiku, tỉnh Gia Lai) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” quy định tại điểm a, khoản 4, Điều 174/Bộ luật Hình sự.

Theo cáo trạng, từ tháng 9/2022 Vinh đã nợ tiền nhiều người. Để có tiền trả nợ, Vinh đã tự lập hồ sơ vay dựa trên thông tin khách hàng, lừa khách hàng ký thêm 02 bộ hồ sơ khi có nhu cầu vay vốn; gian dối để khách hàng đưa điện thoại, cung cấp thông tin cho Vinh khởi tạo khoản vay qua app trên điện thoại của khách hàng hoặc lợi dụng khi khách hàng có nhu cầu vay thì Vinh khởi tạo khoản vay nhiều hơn so với khoản vay mà khách hàng có nhu cầu thực tế để chiếm đoạt số tiền chênh lệch. Trong khoảng thời gian từ 9/2022 đến tháng 9/2023, Vinh đã tự lập 03 bộ hồ sơ giấy và khởi tạo 21 lần vay qua app Mbbank trên điện thoại để chiếm đoạt tiền của các bị hại. Vinh sử dụng tiền của các khoản vay tự tạo sau để tất toán cho các khoản vay tự tạo trước nhằm tránh bị phát hiện, một phần tiền dùng để đóng lãi cho các khoản vay tự tạo, số còn lại dùng để trả nợ và tiêu xài cá nhân.

Cụ thể, bị cáo Vinh đã lừa Ngân hàng MB và 07 bị hại chiếm đoạt được tổng số tiền là 32 tỷ 150 triệu đồng, trong đó: Ngân hàng MB số tiền là 3,5 tỷ đồng; bà P.T.A.L số tiền 4,5 tỷ đồng; bà N.T.Đ số tiền là 9,2 tỷ đồng; ông T.L số tiền là 4,7 tỷ đồng; chị C.N.T.N số tiền là 2 tỷ đồng; ông T.V.L số tiền là 450 triệu đồng; bà B.T.T  số tiền là 2,9 tỷ đồng; ông N.Đ.C số tiền là 4,9 tỷ đồng. Để tránh bị phát hiện, trong quá trình thực hiện hành vi phạm tội, Vinh đã trả lại cho các bị hại được 19 tỷ 750 triệu đồng, hiện còn chiếm đoạt 12 tỷ 400 triệu đồng.

Quá trình điều tra, bị cáo Nguyễn Văn Vinh đã thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải về hành vi phạm tội của mình; ngoài ra, Vinh còn tác động gia đình nộp 100 triệu đồng để khắc phục hậu quả cho các bị hại; tích cực hợp tác, hỗ trợ Cơ quan điều tra làm rõ các vấn đề có liên quan đến hành vi phạm tội của bị cáo. Tại phiên tòa, có 1 tập thể và 1 cá nhân bị hại xin giảm nhẹ cho bị cáo.

Kết thúc phiên tòa, HĐXX đã tuyên phạt bị cáo Nguyễn Văn Vinh 16 năm tù về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Về trách nhiệm dân sự, bị cáo Nguyễn Văn Vinh trước đây đã khắc phục, trả lại cho các bị hại được 19 tỷ 750 triệu đồng. Sau khi khấu trừ số tiền 100 triệu đồng theo nguyện vọng bồi thường thì buộc bị cáo Vinh còn phải tiếp tục bồi thường số tiền 12 tỷ 300 triệu đồng để khắc phục hậu quả cho các bị hại. Hình phạt bổ sung, cấm bị cáo Nguyễn Văn Vinh đảm nhiệm chức vụ liên quan trong lĩnh vực ngân hàng là 4 năm (kể từ ngày chấp hành xong án phạt tù).

Thông qua phiên tòa là tiếng chuông cảnh báo, khuyến cáo mọi công dân nói chung; cán bộ, nhân viên trong các doanh nghiệp Quân đội nói riêng cần phải luôn tu dưỡng, rèn luyện đạo đức lối sống, nâng cao hơn nữa ý thức chấp hành pháp luật Nhà nước, kỷ luật Quân đội, ý thức tôn trọng quyền sở hữu tài sản của người khác. Đồng thời, lấy đây làm bài học kinh nghiệm, đề cao tinh thần cảnh giác khi thực hiện các giao dịch vay mượn tiền, tài sản thông qua ứng dụng thanh toán tiền, giải ngân điện tử bằng App ngân hàng, đặc biệt là người lãnh đạo doanh nghiệp có những biện pháp hữu hiệu hơn trong quản lý nhân viên của mình.... để bảo đảm quyền lợi của cá nhân, tổ chức trong doanh nghiệp và khách hàng nhằm tránh trường hợp tương tự xảy ra.

Tin và ảnh: Huy Bắc